Non includere mai queste 2 cose nella tua volontà, avvertono gli esperti

Creare un testamento è una delle attività meno divertenti della vita. Non solo ti costringe a contendere con la tua scomparsa, ma ti richiede anche di considerare come andranno avanti i tuoi cari dopo che sei andato. Indipendentemente da quanto sia a disagio, è un passo necessario per garantire che la tua proprietà sia gestita nel modo in cui ritieni opportuno. Sfortunatamente, ci sono diversi passi falsi comuni che le persone fanno quando la pianificazione immobiliare può portare a risultati indesiderati. Continua a leggere per scoprire le due cose che non dovresti mai includere nella tua volontà, oltre a cosa sostituire invece.

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Non includere mai un regalo condizionale nella tua volontà.

Un regalo condizionale è quando il denaro o la proprietà sono dotati solo quando e se si verifica un evento specifico. Ad esempio, un nonno potrebbe lasciare un dono condizionale per il loro nipote se si laureano o si sposano. Tuttavia, queste disposizioni, che sono spesso redatte nella speranza di incoraggiare o scoraggiare determinati comportamenti, è una tendenza a diventare disordinata. AE0FCC31AE342FD3A1346EBB1F342FCB

Eido Walny, Il fondatore della pianificazione immobiliare e dello studio legale di protezione patrimoniale Walny Legal Group LLC, osserva anche le condizioni apparentemente fondamentali di laurearsi dal college possono trasformarsi in un campo minato. "E se il beneficiario decidesse di perseguire le operazioni, certamente una decisione onorevole e redditizia?"Dice Walny. "Cosa succede se il beneficiario accelera al college e viene offerto un ottimo lavoro prima di laurearsi?"

Simili blocchi stradali e, spesso, soluzioni creative di beneficiari che vogliono sbloccare anche la loro eredità verrà incontro con altri doni condizionali. Quindi, potresti volerli completamente.

Invece, crea una fiducia.

Ci sono ancora modi per raggiungere lo spirito del dono condizionale senza coinvolgere la legge. "Puoi invece regalare il lascito, senza condizioni, ma includere l'incoraggiamento che il beneficiario fa qualcosa di specifico", afferma Marcus O'Toole-gelo, un partner dello studio legale CONA Elder Law.

Un'altra opzione sarebbe quella di tenere il regalo in una fiducia per il tuo beneficiario. "Creando una fiducia per loro, puoi nominare un fiduciario per esserne responsabile dopo la tua morte, che può avere discrezione in merito ai tempi e alla quantità di distribuzioni", afferma O'Toole-Gelo. "Puoi anche specificare quanto sia stretta o ampia quella discrezione."

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Fai attenzione con i lasciti dell'importo in dollari.

La seconda cosa che non dovresti mai includere nella tua volontà è un lascito in dollari. Anche se potrebbe sembrare comune, non è raccomandato e potrebbe causare una spaccatura enorme in famiglia.

Walny racconta una di queste storie horror. "Diversi anni fa avevo un caso in cui una donna avesse due figli: il bambino do-booder che si prendeva cura della mamma nella sua vecchiaia e un secondo figlio meno ben intenzionato", dice. "Durante la stesura del lascito della sua proprietà di dimensioni ragionevoli, la mamma ha lasciato $ 50.000 al secondo figlio con il saldo al primo figlio, che all'epoca avrebbe preso molto di più. Sfortunatamente, a causa delle circostanze, la proprietà valeva solo circa $ 75.000 quando i lasciti sono stati distribuiti."

Alla fine, i bambini hanno ottenuto importi selvaggiamente diversi rispetto alla madre.

Invece, utilizzare le percentuali.

Fortunatamente, c'è un modo semplice per evitare tali incubi. "In genere raccomando che i lasciti vengano eseguiti come percentuale della proprietà totale, piuttosto che come un importo in dollari", afferma Walny. In questo modo, il tuo patrimonio si è auto-corretto per le dimensioni e ogni beneficiario otterrà la propria quota.

Certo, ogni volontà è specifica per la persona che la crea. Per assicurarti che il tuo sia fatto correttamente, incontra un professionista affidabile per creare una volontà che avvantaggia te e i tuoi cari, senza qualsiasi snafus inaspettato.

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